2023年，有哪些投資機(jī)會(huì)值得關(guān)注?如何選擇合適的基金?在機(jī)構(gòu)力量逐漸成為市場(chǎng)主流的當(dāng)下，作為業(yè)內(nèi)公認(rèn)的資產(chǎn)配置和選基專家，公募FOF基金經(jīng)理的觀點(diǎn)也備受關(guān)注。業(yè)內(nèi)人士表示，展望2023年，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)大概率逐步復(fù)蘇。無(wú)論是與國(guó)際上主要指數(shù)比較還是與A股歷史估值水平比較，國(guó)內(nèi)主要股票指數(shù)估值都處于相對(duì)低位，股票資產(chǎn)具有很高的配置價(jià)值。當(dāng)然，波動(dòng)是股票市場(chǎng)的常態(tài)，市場(chǎng)回升也不會(huì)一蹴而就。對(duì)投資者而言，2023年須注重交易紀(jì)律，在對(duì)權(quán)益市場(chǎng)保持長(zhǎng)期信心的同時(shí)，不追漲殺跌。
事實(shí)上，F(xiàn)OF對(duì)基金的選擇，也是對(duì)基金經(jīng)理的選擇：一是看業(yè)績(jī)，選基金經(jīng)理首先看其掌舵基金的歷史業(yè)績(jī)，研究其屬于價(jià)值型風(fēng)格還是成長(zhǎng)型風(fēng)格，然后再看凈值表現(xiàn)，在具體的時(shí)間維度上，至少要看基金經(jīng)理3年以上的業(yè)績(jī)表現(xiàn);二是看投資理念，在基金業(yè)績(jī)優(yōu)秀的基礎(chǔ)上，選擇符合自身投資理念的基金經(jīng)理;三是看基金經(jīng)理所在公司的文化，各家基金公司的投研文化、管理制度、績(jī)效考核有所不同，對(duì)基金經(jīng)理的約束也不同。
截至今日，全市場(chǎng)成立的FOF基金已達(dá)379只，總規(guī)模1927億元，那么怎樣找出更優(yōu)秀的FOF基金呢?
以指數(shù)930950為例，也就是人們常說(shuō)的偏股基金指數(shù)，代表的是國(guó)內(nèi)權(quán)益類基金的市場(chǎng)平均收益水平。因此它收益與回撤相較于主流股票指數(shù)會(huì)表現(xiàn)得更好。同時(shí)作為作為一只能不斷與時(shí)俱進(jìn)的指數(shù)，有三個(gè)突出的特點(diǎn)：
一是能持續(xù)，930950在一定程度上代表了全市場(chǎng)偏股基金的平均收益，雖然股市風(fēng)格多變，但這只指數(shù)可以保持相對(duì)穩(wěn)定的收益水平。(數(shù)據(jù)來(lái)源：恒生聚源，時(shí)間截至2022.12.31。)
二是業(yè)績(jī)夠優(yōu)異，它近10年漲幅137.68%，近10年年化收益率9.31%，不斷跑贏其他各位股票指數(shù)，收益更可觀。
數(shù)據(jù)來(lái)源：恒生聚源，時(shí)間區(qū)間2012.12.31-2022.12.31。
三是高標(biāo)準(zhǔn)，能夠連續(xù)6年跑贏930950的基金占比僅2.71%，能夠連續(xù)12年跑贏的基金只數(shù)為0。站在2023年的開(kāi)年，假設(shè)權(quán)益市場(chǎng)上漲，那么選擇一個(gè)高標(biāo)準(zhǔn)作為權(quán)益投資的的目標(biāo)，不失為一個(gè)好選擇(數(shù)據(jù)來(lái)源：恒生聚源，時(shí)間截至2022.12.31。)
要做好基金研究，這是FOF的必備功課;最后提醒大家，F(xiàn)OF雖好，但也要記得堅(jiān)持長(zhǎng)期，同時(shí)對(duì)FOF感興趣的投資者們，可以上支付寶搜索“靠譜理財(cái)方案”了解詳情。
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