當地時間9月16日至18日，由世界銀行集團成員國際金融公司主辦、G20全球普惠金融合作伙伴組織支持的2024年全球中小企業(yè)金融論壇(Global SME Finance Forum 2024)在巴西圣保羅舉行，論壇匯聚全球幾百位來自領先金融機構、金融科技公司及中小企業(yè)的行業(yè)專家，共話人工智能浪潮下中小企業(yè)金融領域數字化轉型和可持續(xù)發(fā)展新趨勢。
微眾銀行作為唯一受邀的中國金融機構出席論壇，其企業(yè)數字營銷部副總經理鄭文琛在“引領中小企業(yè)全生命周期金融服務”及“數字銀行賦能中小企業(yè)發(fā)展”圓桌環(huán)節(jié)發(fā)言，與各國金融機構代表及中小企業(yè)專家同臺探討，分享中國中小企業(yè)金融現狀及微眾銀行的數字化實踐。論壇同時揭曉了2024年度“全球中小企業(yè)金融獎”(Global SME Finance Awards 2024)，微眾銀行憑借利用數字化手段深耕中小微企業(yè)金融的豐富經驗獲“年度中小企業(yè)金融機構”(SME Financier of the Year)全球商業(yè)銀行類別鉑金獎和亞洲地區(qū)鉑金獎，并成為首家蟬聯“年度中小企業(yè)金融機構”亞洲地區(qū)最高級別鉑金獎的金融機構。
從數字化信貸到全生命周期服務的中國經驗
在“引領中小企業(yè)全生命周期金融服務”主論壇上，來自中國、阿拉伯、柬埔寨、尼日利亞、美國及巴西等地的中小企業(yè)業(yè)務主管以及投資機構代表，分享了對于當地中小企業(yè)金融服務的獨到見解，引發(fā)現場眾多金融市場尚在起步階段地區(qū)的金融機構從業(yè)者的共鳴。
中國擁有超5300萬家中小微企業(yè)，是全球中小微企業(yè)數量最多的國家之一，近十年來通過普惠金融的發(fā)展，實現了中小微金融服務的覆蓋面、可得性、滿意度的大幅提升，鄭文琛提到：“得益于國家戰(zhàn)略支持，近年來中國數據基建發(fā)展迅猛，微眾銀行通過銀稅互動、銀商互動機制，將稅務、工商、征信、司法、電力、社保等第三方公信力數據用于風控系統及業(yè)務實踐中，于2017年推出了中國首個線上無抵押的企業(yè)貸款產品‘微業(yè)貸’，專注于服務中小微企業(yè)發(fā)展，目前已在中國吸引超過500萬家企業(yè)申請，申請企業(yè)數量占我行服務地區(qū)在營企業(yè)約7%。”以此為起點，目前微眾銀行已形成涵蓋信貸、賬戶及支付結算、貿易融資、保險、理財等覆蓋中小微企業(yè)全生命周期的數字化產品及特色化服務，針對重點產業(yè)鏈上下游企業(yè)推出微業(yè)貸供應鏈金融，并面向科創(chuàng)企業(yè)打造科技金融綜合服務體系，全面滿足企業(yè)數字化經營和創(chuàng)新可持續(xù)的需求。
AI賦能數字銀行走出中小微企業(yè)服務更優(yōu)解
在數字浪潮下，數字銀行在全球范圍內迅速崛起，已成為金融建設重要參與者。論壇特邀來自中國、巴西、柬埔寨、尼日利亞、南非等地新興數字銀行、世行機構和金融科技公司，一同探討數字銀行賦能中小企業(yè)發(fā)展的實踐經驗。微眾銀行作為中國首家數字銀行，以數字化大數據風控、數字化精準觸達、數字化企業(yè)服務的三個數字化手段為抓手，將數字化和智能化應用于中小微企業(yè)金融服務全流程，走出了一條“風險可控制、成本可負擔、商業(yè)可持續(xù)”的數字普惠小微金融道路。鄭文琛還提到，“微眾銀行一直不斷把前沿數字科技應用到產品及服務中去，例如構建金融大模型全面提升對中小微企業(yè)客戶認知的顆粒度，并運用于客戶服務、銀行風控、數字營銷等各個環(huán)節(jié)，以及數字創(chuàng)投等特色中小微企業(yè)銀行服務應用場景，持續(xù)以智能化手段解決客戶的需求。”
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