恒生電子：大模型將改變證券行業(yè)應(yīng)用場景

7月27日消息，近期，由《證券時(shí)報(bào)》主辦的“2023中國金融機(jī)構(gòu)年度峰會(huì)暨2023中國證券業(yè)財(cái)富經(jīng)紀(jì)高峰論壇”在深圳舉行。恒生電子副總裁張慧海在論壇發(fā)表了主題演講。

張慧海表示，大語言模型相關(guān)應(yīng)用不斷升級(jí)、落地，將大幅改變證券行業(yè)應(yīng)用場景，提升行業(yè)運(yùn)營效率，證券公司必須為科技進(jìn)步帶來的相關(guān)變化做好準(zhǔn)備。

張慧海在演講中談到了現(xiàn)在熱門的大語言模型，最近半年多時(shí)間，ChatGPT對(duì)每個(gè)人都造成了很多事實(shí)上的沖擊。在短短兩個(gè)月內(nèi)ChatGPT的月活用戶數(shù)就超過了1億，在隨后的幾個(gè)月的時(shí)間里，基于大模型的應(yīng)用層出不窮。

張慧海表示，金融科技對(duì)行業(yè)的影響分為三個(gè)階段：

首先是信息化階段，這個(gè)階段用科技代替一些手工操作，比如證券行業(yè)出現(xiàn)電子報(bào)單等一系列業(yè)務(wù)，銀行通過在PC終端上開展業(yè)務(wù)，替代了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù)。這個(gè)時(shí)代的競爭焦點(diǎn)是IT技術(shù)，也產(chǎn)生了一些優(yōu)秀的公司，比如招商銀行在商業(yè)銀行里脫穎而出。

第二個(gè)階段，網(wǎng)絡(luò)化。網(wǎng)絡(luò)化是科技延伸的觸角，重在發(fā)揮媒介的作用。這個(gè)階段的競爭焦點(diǎn)是流量和場景的應(yīng)用，比如支付寶、東方財(cái)富、同花順等公司在這個(gè)階段脫穎而出，成為這個(gè)行業(yè)里的一些領(lǐng)頭羊。

第三個(gè)階段，數(shù)智化。這個(gè)階段的重點(diǎn)是以科技代替腦力勞動(dòng)，這跟前面兩個(gè)階段有根本性的變化，這個(gè)時(shí)代的競爭焦點(diǎn)是數(shù)據(jù)，特別是一些可訓(xùn)練的專業(yè)的數(shù)據(jù)以及用于數(shù)據(jù)處理的算力。

張慧海表示，在大模型推出的背景下，目前的財(cái)富和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)入一個(gè)新的起點(diǎn)，新賽道、新機(jī)遇，大模型將會(huì)引領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入數(shù)智化時(shí)代。

張慧海在演講中介紹了大模型在金融行業(yè)的一些應(yīng)用場景。智能投顧方面，在客戶洞察、服務(wù)匹配、客戶溝通、資產(chǎn)配置建議、投資組合、智能下單等全業(yè)務(wù)流程里，大模型通過數(shù)據(jù)對(duì)接之后，能夠自動(dòng)化地幫助投資顧問完成大量相關(guān)工作，讓投顧服務(wù)更加高效。

在營銷服務(wù)方面，大模型改變了多媒體的生產(chǎn)方式。通過大模型的內(nèi)容生成能力，營銷部門可以快速生成文案、圖片、視頻等營銷內(nèi)容，提升內(nèi)容生產(chǎn)效率。同時(shí)，大模型還可以賦能相關(guān)策略探索、運(yùn)營數(shù)據(jù)分析、內(nèi)容渠道管理等工作，助力業(yè)務(wù)運(yùn)營。

張慧海表示，近期，恒生電子根據(jù)投研場景對(duì)于數(shù)據(jù)分析和智能處理的實(shí)際需求，發(fā)布了基于大模型技術(shù)全新升級(jí)的WarrenQ，推出兩款AI工具產(chǎn)品——WarrenQ-Chat和ChatMiner，通過智能對(duì)話的方式，幫助分析師和投資經(jīng)理提高工作效率。

WarrenQ-Chat是一款金融垂直領(lǐng)域的Chat產(chǎn)品，利用大模型疊加搜索和聚源金融數(shù)據(jù)庫，通過對(duì)話指令，輕松獲得金融行情、資訊和數(shù)據(jù)，且每一句生成的對(duì)話均支持原文溯源，確保消息出處可追溯，還可以生成金融專業(yè)報(bào)表，輕松實(shí)現(xiàn)“語控萬數(shù)”。

ChatMiner則是一款金融文檔挖掘器，基于大模型和向量數(shù)據(jù)庫構(gòu)建，可以根據(jù)用戶對(duì)話指令對(duì)指定文檔進(jìn)行快速解讀，提供精準(zhǔn)檢索與定位，提取關(guān)鍵信息，還可以將信息進(jìn)行有效的整合歸納和精煉或拓展，智能化處理海量文本數(shù)據(jù)。

張慧海還介紹了大模型在量化投資上的一些應(yīng)用場景。大模型可以參與因子挖掘與量化策略編寫、市場情緒分析。

還有一個(gè)大模型的應(yīng)用場景是基金經(jīng)理投資指令解析：一是大模型可以“翻譯”基金經(jīng)理的下單指令，通過下單指令自動(dòng)做相應(yīng)參數(shù)的填入，經(jīng)過校驗(yàn)之后開始執(zhí)行；二是可以根據(jù)基金經(jīng)理的查詢指令，把查詢結(jié)果返回到基金經(jīng)理想要的內(nèi)容，提升基金經(jīng)理的決策效率。

張慧海說，要達(dá)到這樣的目標(biāo)，要做幾個(gè)方面的建設(shè)：一是基于大模型技術(shù)全面升級(jí)重構(gòu)客戶、員工交互模式；二是基于大模型技術(shù)實(shí)現(xiàn)場景、業(yè)務(wù)邏輯、產(chǎn)品的重構(gòu)；三是基于大模型技術(shù)的基礎(chǔ)設(shè)施和技術(shù)架構(gòu)的升級(jí)。

為此，恒生電子也推出了金融行業(yè)大模型LightGPT和基于大模型技術(shù)打造的面向投顧、運(yùn)營、合規(guī)等業(yè)務(wù)場景的金融智能助手光子，解決大模型在落地過程中存在的技術(shù)連接、應(yīng)用連接、數(shù)據(jù)安全合規(guī)即時(shí)等問題。

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