兩家支付公司違規(guī)被央行合計處罰超3000萬元

中國金融信息網訊(記者吳雨)中國人民銀行30日發(fā)布消息稱，通過支付結算業(yè)務執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)，卡友支付和付臨門支付兩家公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反商戶實名制管理規(guī)定等違規(guī)問題，合計對兩家企業(yè)處罰約3475萬元。

為整頓支付市場秩序，切實防范和化解支付風險，人民銀行于2017年10月至2018年1月，分別對卡友支付服務有限公司和付臨門支付有限公司開展了支付結算業(yè)務執(zhí)法檢查。經查實，兩家公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、違反商戶實名制管理規(guī)定、違反風險監(jiān)測管理相關規(guī)定、違反收單結算賬戶設置管理規(guī)定等違規(guī)問題。

人民銀行檢查還發(fā)現(xiàn)，卡友公司存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴重違反商戶實名制管理規(guī)定等違規(guī)行為，且存在消極配合人民銀行檢查監(jiān)督的情況。

綜合考慮兩家公司違法違規(guī)行為的事實、性質、情節(jié)以及社會危害程度等因素，人民銀行依據(jù)相關法律法規(guī)，對卡友公司給予警告，沒收違法所得924174.55元，并處罰款24900872.75元，合計處罰金額25825047.3元；對付臨門公司給予警告，沒收違法所得1473317.54元，并處罰款7449495.09元，合計處罰金額8922812.63元。

同時，為防范金融風險，人民銀行決定，兩家非銀行支付機構一年內有序退出嚴重違規(guī)區(qū)域的銀行卡收單業(yè)務?？ㄓ压就顺鲑F州、海南、甘肅、河北等25個省、自治區(qū)、直轄市的銀行卡收單業(yè)務；付臨門公司退出四川省的銀行卡收單業(yè)務。

人民銀行表示，將繼續(xù)依據(jù)相關法律規(guī)定，持續(xù)加強支付結算市場監(jiān)管，從嚴懲處支付結算違法違規(guī)行為，保障支付市場的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。

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