今年3月底，深圳警方成功破獲一起詐騙案，相關(guān)涉案團(tuán)伙在10余天內(nèi)騙得700多萬元，而這一犯罪鏈接的最后一個(gè)環(huán)節(jié)，便是通過第三方支付平臺快速轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)，以此實(shí)現(xiàn)對抗深圳市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心的緊急止付機(jī)制的意圖。而這無疑加大了打擊和追查電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的難度。
不法分子之所以選擇第三方支付平臺進(jìn)行取現(xiàn)或漂白非法資金，究其原因在于第三方支付平臺亂象頻出。據(jù)悉，目前，由于部分第三方支付平臺存在賬戶未實(shí)名注冊、管理不規(guī)范等問題，致使一些賬戶能夠在網(wǎng)絡(luò)上直接買賣，也正因此，有的平臺就淪為了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙洗白的“綠色通道”。
據(jù)深圳市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心負(fù)責(zé)人王征途介紹，詐騙團(tuán)伙利用第三方支付平臺轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的手段一般有3種。即：通過第三方支付平臺發(fā)行的商戶POS機(jī)虛構(gòu)交易套現(xiàn);將詐騙得手的資金轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺賬戶，在線購買游戲點(diǎn)卡、數(shù)字虛擬貨幣等物品后轉(zhuǎn)賣套現(xiàn);將贓款在銀行賬戶和第三方支付平臺之間來回多次轉(zhuǎn)賬切換，以逃避公安追查。
此外，王征途還提及，此前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子主要以銀行卡對銀行卡的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，追查或緊急止付都較易實(shí)現(xiàn)，這也為很多受騙者追回不少被騙錢款。但現(xiàn)在，他們則會先將詐騙資金從銀行卡轉(zhuǎn)入第三方支付平臺，再由此分轉(zhuǎn)到多張銀行卡取現(xiàn)。在此基礎(chǔ)上，一些第三方支付平臺便成為了很多詐騙分子取現(xiàn)的“中轉(zhuǎn)站”。
據(jù)北京市公安局統(tǒng)計(jì)顯示，當(dāng)?shù)卮驌舴婪峨娦欧缸镱I(lǐng)導(dǎo)小組，為受害人挽回的十幾億元損失中，便有七成被騙資金是通過第三方支付平臺被轉(zhuǎn)走。足以可見，在第三方支付平臺管理漏洞頻現(xiàn)的背景下，民眾財(cái)產(chǎn)安全將存在極大的潛在威脅，而打擊整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一場攻堅(jiān)戰(zhàn)，更是一場持久戰(zhàn)。
圖1：360安全專家向媒體介紹如何為警方行動(dòng)提供技術(shù)支持
作為全國活躍用戶滲透率最高的移動(dòng)安全產(chǎn)品，360手機(jī)衛(wèi)士已經(jīng)成功構(gòu)建了全球最大的騷擾詐騙電話庫，并與運(yùn)營商和公安機(jī)關(guān)配合，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，協(xié)同合作打擊電信騷擾詐騙。
去年10月19日，360手機(jī)衛(wèi)士曾積極配合深圳警方，參與到其在全市范圍組織開展的第五次集中打擊騷擾信息行動(dòng)，并與三大運(yùn)營商一起，為深圳警方提供了10萬余個(gè)被標(biāo)記的超過500次的騷擾電話線索。最終，通過大數(shù)據(jù)偵查和實(shí)地走訪排查，確定了第五次打擊騷擾集中行動(dòng)的97個(gè)騷擾窩點(diǎn)目標(biāo)，為集中行動(dòng)成功展開奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
360手機(jī)衛(wèi)士不僅聯(lián)合全國300余家公安部門，偵破數(shù)百起重大網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件，還在移動(dòng)安全領(lǐng)域，為廣大用戶構(gòu)筑起安全盾牌。據(jù)《2017年中國手機(jī)安全狀況報(bào)告》顯示，360手機(jī)衛(wèi)士為用戶標(biāo)記各類騷擾電話號碼約2.42億個(gè)，攔截騷擾電話380.9億次以及各類垃圾短信約98.5億條。
圖2:2017年 360手機(jī)衛(wèi)士識別和攔截騷擾電話次數(shù)月度情況
全方位保障用戶的手機(jī)安全，360手機(jī)衛(wèi)士開發(fā)團(tuán)隊(duì)近期還推出了一款微信小程序——“360防騙高手”。該微信小程序依靠360手機(jī)衛(wèi)士強(qiáng)大的人工智能算法與防詐騙信息庫，對電話號碼、短信/微信內(nèi)容、短網(wǎng)址、銀行卡號等均可進(jìn)行識別，同時(shí)還可用于傳統(tǒng)詐騙手段的輔助檢測。
“360防騙高手”微信小程序，是其在安全理念新領(lǐng)域的一次嘗試，在未來，360手機(jī)衛(wèi)士還將為廣大用戶帶來更多的信息安全產(chǎn)品和防騙手段，為全民的信息及財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航。
圖3：“360防騙高手”微信小程序
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