5月28日下午，一路財富5周年慶典“財富想象力”主題發(fā)布會在北京W酒店拉開帷幕。一路財富創(chuàng)始人兼CEO吳雪秀、國泰集團董事長何澤平、北京市互聯(lián)網金融行業(yè)協(xié)會秘書長郭大剛、品鈦(PINTEC)量化決策負責人賈宜宸等多位領導嘉賓出席了發(fā)布會。品鈦(PINTEC)助力一路財富推出了“伯樂智能投顧”產品，在此次發(fā)布會上，伯樂智投重磅“首秀”，成為了備受矚目的焦點。
“伯樂智投”首秀，智能時代，智能量化優(yōu)勢彰顯
一路財富CEO吳雪秀表示，“伯樂智投”會通過一系列問題對客戶進行精準畫像，根據用戶的不同風險偏好、年齡、資產量、進入時點等因素，為用戶匹配適合自己的大類資產，做到千人千面千時，用戶可選擇自動跟調或一鍵跟調，用組合投資和智能系統(tǒng)讓客戶的投資更加高效便捷，解決傳統(tǒng)基金投資中客戶的痛點。伯樂智投主要通過機器學習不斷迭代和修正模型參數，預估大類資產的走勢，完成最優(yōu)的資產配置，在去杠桿、去剛兌的大資管背景下，成為投資者較佳選擇。
一路財富CEO吳雪秀介紹“伯樂智投”
品鈦(PINTEC)量化決策負責人賈宜宸先生在發(fā)布會上介紹了技術方面的問題。智能投顧的本質則是一種在線投資顧問的服務模式，簡單來說就是根據現代資產組合理論等相關算法搭建數據模型，根據投資者的風險偏好、財務狀況及理財目標，為用戶提供智能化和自動化的資產配置建議。“國內有很多零售類客戶，這些客戶可能沒辦法進入高門檻的私募市場，平常又習慣投到銀行理財產品里，他或許想得到更高收益，卻不知道怎么做好的資產配置。”賈宜宸說，通過品鈦(PINTEC)所服務的金融機構智能投顧產品，則可以讓他們低門檻、高效率的進行智能資產配置。作為一家芯片級金融科技解決方案服務商，品鈦(PINTEC)所采取的戰(zhàn)略是通過B-TOB-TOC的模式，為金融機構和商業(yè)機構提供最高效的智能金融解決方案(包括智能信貸、智能投顧等)，從而觸及到更多零售客戶。
智能投顧漸成傳統(tǒng)金融機構標配
首先，智能投顧相對于傳統(tǒng)人工投顧，主要具備以下優(yōu)勢：簡化服務流程、快速提供方案、低門檻、低費率、較高的專業(yè)化程度和策略執(zhí)行力、豐富的定制化場景、7*24小時全天候不間斷提供投資咨詢、管理服務。這些優(yōu)勢本身就是智能投顧可獲得長久發(fā)展的重要內因。
其次，在個人投資者層面，智能投顧對于長尾用戶的訂制化服務能滿足其個性化的財富管理需求。對用戶提供一個符合他自己需求且風險可控、增長穩(wěn)健的投資方案，也有很大的提升和幫助。 金融機構層面，目前包括銀行、券商、獨立的基金銷售公司都面臨轉型的瓶頸:銀行面臨的問 題是，客戶不斷把錢從賬面上取走，銀行卻束手無策;券商也在從純經紀型業(yè)務向財富管理業(yè)務轉型;獨立的基金銷售公司，其基金銷售出路始終是一個需要攻克的難關。
而在機構層面，在招商銀行等試水“智能投顧”后，多家金融機構也接二連三布局市場，搶占先機，吸引一些較為優(yōu)質的客戶。另一邊，擁有新興智能投顧科技的公司的技術、品牌、用戶體驗越來越成熟，第三方技術公司自然而然成為了銀行落地智能投顧業(yè)務的科技幫手。智能投顧服務逐漸成為金融機構財富管理業(yè)務的“標配”。
在政策環(huán)境方面，伴隨資管新規(guī)出臺，整個財富管理行業(yè)會迎來一個飛速發(fā)展。也就是說，無論是出于內因還是外因，智能投顧作為一個技術實現的方案，未來會有重要的用武之地。事實上，品鈦(PINTEC)目前就專注于在“合規(guī)”的前提下，將紛繁復雜的金融生產要素予以標準化，打造成端到端的解決方案。品鈦(PINTEC)還可像芯片一樣嵌入到機構客戶的產品與服務體系之中，幫助其快速實現智能化轉型，提升商業(yè)價值和競爭力。
比如，在晉中銀行的金融科技轉型過程中，品鈦(PINTEC)為其開發(fā)了整套的基金交易解決方案，并上線了如貨幣基金、券商資管產品、市場熱門主題推薦等諸多特色產品；同時，品鈦還為民生證券、哈爾濱銀行、江西銀行和鄭州銀行推出的智能投顧產品提供技術解決方案。
未來，品鈦(PINTEC)會繼續(xù)為有意開發(fā)智能投顧產品的機構賦能，迎接智能金融時代的到來。
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