AI大模型賦能，金融業(yè)迎來(lái)Deepseek時(shí)刻？

人工智能正在重塑金融行業(yè)生態(tài)格局。

據(jù)KPMG數(shù)據(jù)披露，美國(guó)金融行業(yè)已有88%的機(jī)構(gòu)布局AI應(yīng)用。Grand View Research甚至樂(lè)觀預(yù)測(cè)，2030年美國(guó)金融AI市場(chǎng)規(guī)模將突破93.62億美元。

不止美國(guó)，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)也對(duì)AI青睞有加。

如今，已有多家銀行、券商、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，相繼接入了DeepSeek等AI大模型。

金融行業(yè)的未來(lái)里，AI正在扛起大梁。

一、AI賦能金融，“梁文峰”可以批量復(fù)制？

AI對(duì)于金融行業(yè)的賦能，涉及到方方面面。

AI在市場(chǎng)分析上可以大顯身手。借助數(shù)據(jù)挖掘和算法優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與投資決策，可以通過(guò)學(xué)習(xí)歷史數(shù)據(jù)，分析市場(chǎng)和公司的未來(lái)走勢(shì)。

AI還能參與風(fēng)險(xiǎn)管理，可以實(shí)時(shí)監(jiān)控市場(chǎng)變化，模擬不同的市場(chǎng)情景，評(píng)估投資組合在不同市場(chǎng)條件下的未來(lái)表現(xiàn)和潛在風(fēng)險(xiǎn)，據(jù)此輔助調(diào)整投資組合，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

AI還能輔助投資策略?xún)?yōu)化。投資組合優(yōu)化是利用AI技術(shù)對(duì)投資組合進(jìn)行優(yōu)化，最大化收益，最小化風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)對(duì)投資組合的分析和優(yōu)化，AI可以提供最優(yōu)的投資組合方案，提高投資效率和投資收益。

AI還能重塑用戶(hù)服務(wù)體驗(yàn)，AI可以因人而異、按需定制，為用戶(hù)提供千人千面的個(gè)性化服務(wù)，實(shí)現(xiàn)從“以重點(diǎn)客戶(hù)為中心”到“以每個(gè)客戶(hù)為中心”的轉(zhuǎn)變。

正因如此，權(quán)威機(jī)構(gòu)對(duì)于AI賦能金融的前景，都相當(dāng)看好。據(jù)麥肯錫測(cè)算，大模型有望給全球金融行業(yè)帶來(lái)每年2500-4100億美元的增量?jī)r(jià)值，對(duì)應(yīng)約9%-15%的營(yíng)業(yè)利潤(rùn)增厚空間。

另?yè)?jù)清華經(jīng)管聯(lián)合度小滿等發(fā)布的《2024年金融業(yè)生成式AI應(yīng)用報(bào)告》，大模型驅(qū)動(dòng)的新商業(yè)模式有望為金融業(yè)帶來(lái)3萬(wàn)億元規(guī)模的商業(yè)價(jià)值增量。

DeepSeek的創(chuàng)始人梁文峰，就是“AI+金融”的跨界先行者，他開(kāi)創(chuàng)性地把AI賦能到量化投資領(lǐng)域。

早在2008年起，梁文峰開(kāi)始帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)使用人工智能技術(shù)，探索全自動(dòng)量化交易。

七年之后，幻方量化正式成立。據(jù)媒體報(bào)道，到了2019年，其資金管理規(guī)模就已突破百億元。

意識(shí)到人工智能的巨大前景，2023年，梁文峰躬身入局，創(chuàng)辦了AI大模型公司DeepSeek，如今已經(jīng)占據(jù)了中國(guó)大模型的C位。

梁文峰的成功，證明了“AI+金融”的巨大潛力。不過(guò)，盡管AI大模型在金融行業(yè)被寄予厚望，但“AI幻覺(jué)”現(xiàn)象的存在，使其實(shí)際應(yīng)用效果與預(yù)期仍存在差距。

所謂“幻覺(jué)”，是指AI大模型生成的信息與實(shí)際情況不符，或者缺乏可靠依據(jù)。

因此，AI賦能金融前景可觀，但目前也不能把AI理財(cái)神話，還是要具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

二、跨界“金融+AI”，DFAI搶占先機(jī)

如前文所述，AI賦能，為金融行業(yè)打開(kāi)了三道大門(mén)：一是效率大門(mén)，大模型能極大提高金融服務(wù)效率和降低運(yùn)營(yíng)成本；二是普惠大門(mén)，金融產(chǎn)品可服務(wù)更多的長(zhǎng)尾客戶(hù)，讓AI紅利普惠大眾用戶(hù)；三是創(chuàng)新大門(mén)，“場(chǎng)景+智能體”等將成為下一步金融創(chuàng)新的主要領(lǐng)域。

正是基于這種共識(shí)，AI量化交易平臺(tái)DFAI已經(jīng)先發(fā)先至，作為全球先行者，試圖把AI紅利釋放給普羅大眾。在DFAI平臺(tái)，普通投資者也可以得到AI加持，搖身一變成為“梁文峰”。

DFAI母公司(Dimensional Fund Advisors, L.P) 的創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)，具有全球視野，具備金融+AI的復(fù)合背景。

其高管來(lái)自世界頂尖高校和全球頭部企業(yè)，核心成員曾任職于谷歌DeepMind、摩根士丹利、貝萊德AI部門(mén)等關(guān)鍵崗位。創(chuàng)始人之一，是人工智能金融決策建模領(lǐng)域的權(quán)威學(xué)者，曾在《Nature》、《Science》期刊發(fā)表多篇研究，并擁有多項(xiàng)AI金融交易專(zhuān)利。

頂尖人才加持下，DFAI具備硬核科研能力，旗下核心產(chǎn)品——DFAI全球投資工具，基于其自主研發(fā)的“DFAI-130B”萬(wàn)億參數(shù)模型，具備高頻交易、趨勢(shì)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)等能力。目前該系統(tǒng)已部署于北美、歐洲、亞洲主要金融市場(chǎng)，支持每秒處理訂單超30,000筆，兼容美股、港股、A股、加密資產(chǎn)等多類(lèi)資產(chǎn)的多維分析，

該產(chǎn)品能力已經(jīng)在全球逐步驗(yàn)證，目前該系統(tǒng)已部署于北美、歐洲、亞洲主要金融市場(chǎng)，支持每秒處理訂單超30,000筆，兼容美股、港股、A股、股票套利、股票質(zhì)押、高頻現(xiàn)貨、高頻期貨、遠(yuǎn)期合約、私募等多類(lèi)資產(chǎn)的多維分析。

可以說(shuō)，梁文峰是把AI能力為其旗下量化投資所用，充分驗(yàn)證了了AI大模型的投資能力，而DFAI則通過(guò)普惠的方式，有望如同流水線一般，批量生產(chǎn)出成千上萬(wàn)個(gè)吃到“AI投資”紅利的“梁文峰”們。

三、從全球到中國(guó)，DFAI紅利釋放

機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)，到2025年，由AI和智能投顧驅(qū)動(dòng)的財(cái)富管理規(guī)模接近4.5萬(wàn)億美元，其中AI貢獻(xiàn)了大約10%—15%。

如今，在AI金融這股大潮中，中國(guó)和歐美已經(jīng)處于同一起跑線，DFAI從全球化起步，到積極布局中國(guó)市場(chǎng)，也符合這一潮流。

在全球市場(chǎng)，DFAI與不少頂尖機(jī)構(gòu)達(dá)成了合作，其客戶(hù)與合作名單中，已包括摩根大通、高盛、貝萊德、瑞銀集團(tuán)等全球一線金融機(jī)構(gòu)。上述投行不僅采用DFAI技術(shù)于交易平臺(tái)，還與其聯(lián)合設(shè)立AI金融實(shí)驗(yàn)室，推動(dòng)投研體系升級(jí)。

與此同時(shí)，其連接支持了全球多個(gè)主股票交易所，包括紐約證券交易所（NYSE）、納斯達(dá)克（NASDAQ）、倫敦證券交易所（LSE）、東京證券交易所（TSE）和香港證券交易所（HKEX）等。

隨著中國(guó)用戶(hù)的資產(chǎn)配置逐漸全球化，DFAI也趁勢(shì)入華。

為此，DFAI特意為中國(guó)用戶(hù)提供了本地化的定制版本，包括對(duì)A股市場(chǎng)的AI研判模型、結(jié)合政策周期的因子庫(kù)策略，以及可與多家證券交易軟件對(duì)接的量化交易信號(hào)插件。

如今，DFAI也得到了不少中國(guó)用戶(hù)的認(rèn)可。截至2025年4月，DFAI在中國(guó)市場(chǎng)的注冊(cè)用戶(hù)已突破10萬(wàn)人次，其中活躍用戶(hù)主要集中在北京、上海、深圳、杭州、廣州等金融科技活躍度高的一線城市。

如今，我們正處在一個(gè)金融格局快速演變迭代的時(shí)代，AI金融新風(fēng)口，不僅僅是金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展新機(jī)遇，也是普通投資者的理財(cái)新機(jī)遇。（欲了解更多信息，可前往官網(wǎng)：www.dfaiusa.com。本文不構(gòu)成投資建議，投資理財(cái)需謹(jǐn)慎，發(fā)布者不對(duì)投資后果負(fù)責(zé)。）

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